La société mère d’Upbit, Dunamu, a déposé plainte contre l’Unité de Renseignement Financier (FIU) de Corée du Sud — un service sous le principal régulateur du marché du pays, la Commission des Services Financiers (FSC) — contestation des sanctions imposées.
Dunamu a déclaré à l’agence de presse d’État Yonhap le 28 février qu’elle avait soumis une plainte au tribunal administratif de Séoul le 27 février pour tenter d’annuler l’ordre de suspension partielle des activités de la FIU. L’entreprise a également demandé une injonction pour suspendre l’application des sanctions.
Cette action en justice fait suite à la suspension partielle des opérations d’Upbit par la FIU, qui a empêché l’échange de traiter des transactions de crypto pour de nouveaux clients. Les services pour les clients existants restent non affectés.
En plus de la restriction, la FIU a également imposé des mesures disciplinaires contre Upbit et ses dirigeants pour violation des réglementations locales. Un total de neuf dirigeants, y compris le PDG, ont été soumis à des actions disciplinaires.
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Tandis que le PDG a reçu un avertissement formel, le responsable de la conformité de la société est devenu le premier responsable de conformité d’une bourse de crypto-monnaies sud-coréenne à être licencié par les régulateurs.
Comment les soupçons de monopole d’Upbit ont conduit à une interdiction partielle d’activité
Fondée en 2017, Upbit est la plus grande bourse de crypto-monnaies de Corée du Sud. En octobre 2024, lors d’un audit parlementaire, la FSC a été soumise à un examen minutieux concernant ses plans d’enquête sur d’éventuelles violations antimonopole par Upbit.
Un député sud-coréen blâme la FSC d’avoir favorisé Upbit lors de l’audit gouvernemental d’octobre. Source : Assemblée nationale
La FIU a annoncé en novembre qu’elle avait identifié au moins 500 000 violations liées à la conformité KYC (Connaître votre client) à Upbit. Cela a été suivi par l’avis de suspension des activités en janvier 2025.
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Les violations présumées de KYC et les transactions suspectes d’Upbit
La FIU a accusé Upbit de faciliter environ 45 000 transactions avec des bourses crypto étrangères non enregistrées, ce qui constituerait une violation de la Loi sur le Signalement et l’Utilisation des Informations de Transactions Financières Spécifiées.
Les régulateurs ont également identifié de graves lacunes dans les processus de vérification des clients d’Upbit, comme l’acceptation de cartes d’identité photocopiées au lieu d’originaux et l’approbation de soumissions avec des détails d’identification importants obscurcis.
Dans les cas où des clients ont soumis des permis de conduire pour vérification, la FIU a constaté près de 190 000 instances où des contrôles ont été effectués uniquement sur la base des informations personnelles sans vérifier l’authenticité de la carte en utilisant le numéro de série crypté trouvé sur les permis de conduire sud-coréens. Lors de la re-vérification des clients, l’enquête a identifié plus de 9 millions de cas où aucun document d’identification officiel n’a été collecté.
Lors d’un test du système de vérification des clients d’Upbit, un sous-traitant chargé des opérations KYC de Dunamu a dessiné à main levée une carte d’identité dans le cadre du test. Le système l’a vérifiée comme une carte d’identité légitime. Cependant, comme cela a été effectué dans un cadre de test de système, la FIU ne l’a pas classée comme une violation réglementaire.
Un dessin réussit le système de vérification d’Upbit. Source : Unité de renseignement financier
En réponse à la restriction, Upbit a déclaré dans un communiqué qu’elle avait examiné les améliorations nécessaires et avait complété les mesures correctives requises.
“Cependant, nous estimons que certaines circonstances et détails concernant les raisons de certaines sanctions et leur gravité n’ont pas été entièrement pris en compte. Par conséquent, nous présenterons fidèlement ces points par le biais des procédures stipulées par les règlements concernés,” a déclaré Upbit.
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